Nhận diện chiêu thức lừa đảo chuyển nhầm tiền và cách xử lý

1. Các kịch bản lừa đảo chuyển tiền nhầm phổ biến

Trong thời gian gần đây, thông qua tổng đài 1900.6192 , LuatVietnam nhận được rất nhiều cuộc gọi phản ánh về việc tài khoản của mình tự nhiên nhận được một khoản tiền mà không biết người chuyển tiền là ai. Cùng lúc, trên các diễn đàn, mạng xã hội xôn xao cảnh báo về chiêu thức cố tình chuyển khoản nhầm để lừa đảo, chiếm đoạt tiền.

Theo đó, chiêu thức lừa đảo này hầu hết nhắm tới những người nhẹ dạ cả tin, những người để lộ thông tin cá thể, số thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước. Sau khi cố ý giao dịch chuyển tiền nhầm, những đối tượng người dùng lừa đảo sẽ liên tục triển khai những ngữ cảnh sau :- Mạo danh ngân hàng nhà nước gọi điện hoặc gửi tin nhắn thông tin về việc có người chuyển nhầm và nhu yếu người mua truy vấn đường link website mạo danh nhằm mục đích dẫn dụ lấy thông tin như tên truy vấn, mật khẩu, mã OTP để chiếm đoạt tiền trong thông tin tài khoản .
– Kẻ lừa đảo sẽ giả danh là người tịch thu nợ của một công ty kinh tế tài chính nào đó để liên hệ với nạn nhân và nhu yếu người này trả lại số tiền kia như một khoản vay cùng với một khoản lãi suất vay cao .
Thậm chí, nhiều đối tượng người dùng còn rình rập đe dọa, khủng bố tin nhắn, điện thoại thông minh của nạn nân khiến họ hoảng sợ và lo ngại mà thực thi theo nhu yếu .

Có thể thấy, với sự tăng trưởng của công nghệ tiên tiến và xã hội, thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt gia tài ngày càng trở nên phức tạp và khó phân biệt. Nếu không đủ tỉnh táo, bất kỳ ai đều hoàn toàn có thể “ sập bẫy ” chiêu trò này .

2. Bị lừa đảo chuyển nhầm tiền phải làm thế nào ?

Khi nhận được tiền chuyển khoản qua ngân hàng nhầm, dù chưa có ai liên hệ cũng tuyệt đối không được tiêu vào số tiền này. Dù vô tình hay cố ý giao dịch chuyển tiền nhầm, người nhận được số tiền này có nghĩa vụ và trách nhiệm phải trả lại tiền .Bởi theo lao lý tại Điều 579 Bộ luật Dân sự năm ngoái, nếu sử dụng số tiền chuyển khoản qua ngân hàng nhầm này vào mục tiêu cá thể sẽ bị coi là chiếm hữu tài sản người khác không có địa thế căn cứ pháp lý. Theo điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144 / 2021, người triển khai hành vi này hoàn toàn có thể bị phạt tiền từ 03 – 05 triệu đồng .
Bên cạnh đó, người chiếm giữ hoàn toàn có thể bị truy cứu nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự về Tội chiếm giữ trái phép gia tài ( Điều 176 Bộ luật Hình sự năm ngoái, sửa đổi 2017 ), đơn cử :

1. Người nào cố ý không trả lại cho chủ sở hữu, người quản trị hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có nghĩa vụ và trách nhiệm gia tài trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng, hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng gia tài là di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử dân tộc, văn hóa truyền thống bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản trị hợp pháp hoặc cơ quan có nghĩa vụ và trách nhiệm nhu yếu được nhận lại gia tài đó theo lao lý của pháp lý, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt tái tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm .
2. Phạm tội chiếm giữ gia tài trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật vương quốc, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm .

Như vậy, thay vì sử dụng số tiền đó, người nhận cần chủ động liên hệ sớm với ngân hàng để thông báo, phía ngân hàng sẽ cung cấp thông tin cần thiết để đối chiếu với số tài khoản chuyển tiền. Lưu ý, khi chuyển lại tiền phải có sự chứng kiến của bên thứ ba, lưu giữ lại chứng từ về việc chuyển tiền.

Hoặc, nếu xét thấy vấn đề có đặc thù lừa đảo, người nhận hoàn toàn có thể trình báo vụ việc tới cơ quan công an nơi cư trú để được xử lý kịp thời .

Lừa đảo chuyển nhầm tiền là một hình thức phổ biến hiện nay (Ảnh minh họa)

3. Lừa đảo chuyển tiền nhầm bị xử lý thế nào?

Hành vi xâm phạm quyền sở hữu tài sản của người khác sẽ bị giải quyết và xử lý nghiêm teo pháp luật pháp lý. Tùy vào mức độ, đặc thù hành vi lừa đảo, kẻ lừa đảo hoàn toàn có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự. Cụ thể :

Xử phạt vi phạm hành chính:

Theo pháp luật tại điểm c khoản 1 Điều 15 Nghị định 144 / 2021, phạt tiền từ 02 – 03 triệu đồng với hành vi :

c ) Dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt gia tài hoặc đến thời gian trả lại gia tài do vay, mượn, thuê gia tài của người khác hoặc nhận được gia tài của người khác bằng hình thức hợp đồng, mặc dầu có điều kiện kèm theo, năng lực nhưng cố ý không trả ;

Theo đó, người nào dùng thủ đoạn gian dối để nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác bị phạt tiền từ 02 – 03 triệu đồng.

Đồng thời, tịch thu tang vật, phương tiện đi lại triển khai hành vi vi phạm. Trường hợp đối tượng người tiêu dùng vi phạm là người quốc tế còn bị trục xuất khỏi Nước Ta .

Truy cứu trách nhiệm hình sự:

Đối tượng lừa đảo có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi, bổ sung 2017 với các khung hình phạt như sau:

– Khung 1: Phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng – 03 năm

Áp dụng đối với một trong các trường hợp:

+ Bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng – dưới 50.000.000 đồng; 

+ Bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá dưới 50.000.000 đồng nhưng:

• Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;
• ​Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;
• Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
• Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ.

– Khung 2: Phạt tù từ 02 năm đến 07 năm

Áp dụng đối với các trường hợp sau:
 
+ Có tổ chức triển khai ;
+ Có đặc thù chuyên nghiệp ;
+ Chiếm đoạt gia tài trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng ;
+ Tái phạm nguy hại ;
+ Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc tận dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức triển khai ;

+ Dùng thủ đoạn xảo quyệt.

– Khung 3: Phạt tù từ 07 năm – 15 năm

Áp dụng đối với các trường hợp sau:
+ Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng
+ Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh

– Khung 4: Bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân

Áp dụng đối với các trường hợp sau:

+ Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;
+ Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.

– Hình phạt bổ sung: 

Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.Áp dụng so với những trường hợp sau : Áp dụng so với những trường hợp sau : + Chiếm đoạt gia tài trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng + Lợi dụng thiên tai, dịch bệnhÁp dụng so với những trường hợp sau : + Chiếm đoạt gia tài trị giá 500.000.000 đồng trở lên ; + Lợi dụng thực trạng cuộc chiến tranh, thực trạng khẩn cấp. Người phạm tội còn hoàn toàn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm việc làm nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc hàng loạt gia tài .

Trên đây là những thông tin liên quan đến vấn đề lừa đảo chuyển nhầm tiền. Với những trường hợp cụ thể, bạn có thể gọi 1900.6192 LuatVietnam hỗ trợ chi tiết.

Tháng 8/2022, LuatVietnam tiến hành chuyên đề pháp lý Lừa đảo qua mạng, giúp hội đồng nêu cao niềm tin cẩn trọng so với những hành vi lừa đảo trên thiên nhiên và môi trường mạng lúc bấy giờ. Xem cụ thể tại đây .

Source: https://suachuatulanh.edu.vn
Category : Dịch Vụ Khác