Giấy tờ có giá là gì? Quy định của pháp luật về cầm cố giấy tờ có giá?
1. Khái niệm về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ dân sự
Bộ luật dân sự hiện hành đã lao lý bảy giải pháp bảo vệ triển khai nghĩa vụ và trách nhiệm, gồm có : cầm cố gia tài, thế chấp ngân hàng gia tài, đặt cọc, kí cược, kí quỹ, bảo lãnh và tín chấp, cầm giữ gia tài, bảo lưu quyền chiếm hữu. Khi những bên lựa chọn một trong những giải pháp này để bảo vệ triển khai nghĩa vụ và trách nhiệm thì giữa họ phát sinh một quan hệ pháp lý. Việc xác lập giải pháp bảo vệ giữa những chủ thể với nhau được thực thi trải qua một thanh toán giao dịch dân sự, vì thể thanh toán giao dịch dân sự này được gọi là thanh toán giao dịch bảo vệ và quan hệ hình thành từ thanh toán giao dịch bảo vệ được gọi là quan hệ bảo vệ .
Bảo đảm thực thi nghĩa vụ và trách nhiệm dân sự hoàn toàn có thể hiểu theo hai phương diện : Về mặt khách quan là sự pháp luật của pháp lý, được cho phép những chủ thể trong thanh toán giao dịch dân sự hoặc những quan hệ dân sự khác vận dụng những giải pháp mà pháp lý được cho phép để bảo vệ cho một nghĩa vụ và trách nhiệm chính được thực thi đồng thời xác lập và bảo vệ quyền, nghĩa vụ và trách nhiệm của những bên trong những giải pháp đó. Về mặt chủ quan là việc thởa thuận giữa những bên nhằm mục đích qua đó đặt ra những giải pháp tác động ảnh hưởng mang đặc thù dự trữ để bảo vệ cho việc triển khai nghĩa vụ và trách nhiệm đồng thời ngăn ngừa và khắc phục những hậu quả xấu do việc không thực thi hoặc thực thi không đúng nghĩa vụ và trách nhiệm gây ra .
2. Khái niệm về cầm cố
Trong quan hệ nghĩa vụ, để bảo đảm quyền và các lợi ích của người có quyền không bị xâm phạm thì các bên có thể thoả thuận xác lập một biện pháp bảo đảm đối vật, theo đó bên có nghĩa vụ phải giao cho người có quyền một tài sản thuộc quyền sở hữu của mình. Trường hợp bên có nghĩa vụ không thực hiện hoặc thực hiện không đúng nghĩa vụ thì bên có quyền đã có sẵn một tài sản mà người có nghĩa vụ đã giao cho mình để khấu trừ phần nghĩa vụ chưa được thực hiện. Vì vậy, về phương diện ngữ nghĩa thì cầm cố tài sản là việc một người cầm trước (giữ sẵn) một tài sản của người khác để bảo đảm cho quyền, lợi ích của mình.
Việc cầm cố gia tài thường được đặt ra bên cạnh một hợp đồng dân sự nhưng cũng hoàn toàn có thể được đặt ra bên cạnh một nghĩa vụ và trách nhiệm ngoài hợp đồng. Bất luận ở trường hợp nào, cầm cố gia tài đều là hiệu quả của sự thỏa thuận hợp tác từ hai phía và với mục tiêu bên có nghĩa vụ và trách nhiệm hoặc người thứ ba phải bằng gia tài của mình để bảo vệ việc triển khai nghĩa vụ và trách nhiệm đó trước bên có quyền .
3. Hình thức của cầm cố tài sản
Bộ luật dân sự năm năm ngoái không xác lập rõ về hình thức của cầm cố gia tài, tuy nhiên theo pháp luật tại Điều 310 Bộ luật dân sự năm năm ngoái hoàn toàn có thể hiểu nếu cầm cố gia tài là động sản thì hoàn toàn có thể bằng hình thức miệng hoặc hình thức văn bản, nếu cầm cố thì bắt buộc phải bằng văn bản .
Theo lao lý tại điều luật trên thì văn bản cầm cố không nhất thiết phải công chứng hoặc xác nhận hoặc ĐK, trừ trường hợp pháp lý có pháp luật khác. Thông thường, nếu gia tài cầm cố không phải ĐK quyền sở hữu thì những bên không cần phải công chứng hoặc xác nhận. Tuy nhiên, để nâng cao độ bảo đảm an toàn pháp lý, những bên hoàn toàn có thể thỏa thuận hợp tác cầm cố phải có công chứng hoặc xác nhận .
Căn cứ tại Điều 309 Bộ luật Dân sự năm năm ngoái lao lý, cầm cố gia tài được hiểu là việc bên có gia tài ( bên cầm cố ) giao gia tài của mình cho bên kia ( bên nhận cầm cố ) và gia tài này phải thuộc quyền sở hữu hợp pháp của bên cầm cố, để bảo vệ cho việc triển khai nghĩa vụ và trách nhiệm .4. Về khái niệm “giấy tờ có giá”.
Giấy tờ có giá được xác lập là một loại gia tài theo pháp luật tại Điều 105 Bộ luật Dân sự năm năm ngoái, nhưng trong Bộ luật Dân sự cũng không có pháp luật đơn cử về khái niệm “ giấy tờ có giá ” .
Tuy nhiên, lúc bấy giờ, trong pháp luật của pháp lý hiện hành, đơn cử tại khoản 8 Điều 6 Luật Ngân hàng Nhà nước Nước Ta, khoản 1 Điều 3 Thông tư 04/2016 / TT-NHNN, khoản 1 Điều 2 Thông tư 01/2012 / TT-NHNN có lao lý đơn cử về khái niệm giấy tờ có giá như sau :
Giấy tờ có giá được xác lập là một loại giấy tờ có giá trị như chứng cứ, vật chứng để xác nhận nghĩa vụ và trách nhiệm trả nợ giữa tổ chức triển khai phát hành giấy tờ có giá ( thường là ngân hàng nhà nước, tổ chức triển khai tín dụng thanh toán phi ngân hàng nhà nước … ) với người chiếm hữu giấy tờ có giá ( ví dụ người mua trái phiếu, tín phiếu … ) trong một thời hạn nhất định, điều kiện kèm theo trả lãi và những điều kiện kèm theo khác trong thanh toán giao dịch ghi nợ này .
Về những loại giấy tờ được xác lập là giấy tờ có giá thì địa thế căn cứ theo lao lý của pháp lý hiện hành, đơn cử điểm c khoản 2 Điều 6 Luật Ngân hàng Nhà nước Nước Ta, giải đáp về nhiệm vụ được lao lý tại Công văn 141 / TANDTC-KHXX ngày 21 tháng 09 năm 2011 có lao lý những loại giấy tờ có giá gồm có :
– Trái phiếu nhà nước, trái phiếu công ty, kỳ phiếu, CP theo pháp luật của Pháp lệnh về ngoại hối .
– Hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhận nợ, Séc, Công cụ chuyển nhượng ủy quyền khác theo pháp luật của Luật những công cụ chuyển nhượng ủy quyền năm 2005 ( trừ công cụ nợ dài hạn được tổ chức triển khai phát hành nhằm mục đích kêu gọi vốn trên thị trường ) .
– Tín phiếu, trái phiếu, hối phiếu, công trái và công cụ khác theo pháp luật của pháp lý quản trị về nợ công .
– Các loại sàn chứng khoán theo lao lý tại Điều 6 Luật chứng khoán năm 2006, sửa đổi năm 2010, gồm những giấy tờ như CP, trái phiếu, chứng từ quỹ ; quyền mua CP, chứng quyền, quyền chọn mua, quyền chọn bán, nhóm sàn chứng khoán, chỉ số sàn chứng khoán, Hợp đồng góp vốn góp vốn đầu tư và những loại sàn chứng khoán khác .
Qua nghiên cứu và phân tích ở trên, hoàn toàn có thể xác lập chỉ có những giấy tờ được ghi nhận tại Luật Ngân hàng Nhà nước năm 2010, Công văn 141 / TANDTC-KHXX ngày 21 tháng 09 năm 2011 mới được xác lập là giấy tờ có giá. Các loại giấy tờ khác mà không thuộc những giấy tờ được liệt kê ở trên thì không được xác lập là giấy tờ có giá .
5. Cầm cố giấy tờ có giá.
Cầm cố giấy tờ có giá là việc Ngân hàng Nhà nước nắm giữ bản gốc giấy tờ có giá hoặc nhu yếu tổ chức triển khai tín dụng thanh toán giao dịch chuyển tiền giấy tờ có giá vào thông tin tài khoản của Ngân hàng Nhà nước mở tại Trung tâm lưu ký sàn chứng khoán Nước Ta để bảo vệ triển khai nghĩa vụ và trách nhiệm trả nợ cho một hay nhiều khoản vay cầm cố của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước .
Nghị định số 163 / 2006 / NĐ-CP đã pháp luật đơn cử về việc cầm cố cả giấy tờ có giá. Dự thảo Bộ luật Dân sự trình Quốc hội vào năm năm ngoái cũng viết rõ về việc cầm cố giấy tờ có giá. Tuy nhiên, ủy ban thường vụ Quốc hội đã không đống ý với lao lý này bằng sự lý giải như sau :
“ Điều 326 Bộ luật Dân sự hiện hành xác lập thực chất của giải pháp cầm cố là phải có hành vi giao gia tài. Tuy nhiên, Điều 321 dự thảo Bộ luật Dân sự do nhà nước trình Quốc hội đã lan rộng ra phương pháp thực thi của giải pháp cầm cố, theo đó cầm cố không chỉ gồm giao gia tài mà còn gồm có cả không chuyển giao gia tài nhưng bên nhận bảo vệ có quyền trấn áp, chi phối gia tài bảo vệ. Cùng với sự biến hóa này, những loại gia tài được cầm cố đã mỗ rộng ra so với quyền đòi nợ, sàn chứng khoán, công cụ chuyển nhượng ủy quyền, giấy tờ có giá khác và thẻ tiết kiệm chi phí .
Nhiều quan điểm không ưng ý với pháp luật này và cho rằng, lao lý phương pháp cầm cố gồm có cả việc không chuyển giao gia tài cho bên nhận bảo vệ là trùng lặp vói giải pháp thế chấp ngân hàng lao lý tại Điều 316. Hơn nữa, quyền đòi nỢ, sàn chứng khoán, công cụ chuyển nhượng ủy quyền, giấy tò có giá khác và thẻ tiết kiệm chi phí thực chất không phải là “ gia tài ” trong quan hệ bảo vệ này mà là giấy tờ chứng tỏ quyền gia tài .
ủy ban thưòng vụ Quốc hội đề xuất tiếp thu quan điểm đại biểu Quốc hội và giữ lại những lao lý hiện hành về giải pháp bảo vệ cầm cố tại Điểu 308 để tránh trùng lặp với giải pháp thế chấp ngân hàng và đúng thực chất của cầm cố ’ ’ .
Quan điểm nêu trên của ủy ban Thưòng vụ Quốc hội là không hài hòa và hợp lý. Vì chính Bộ luật Dân sự năm năm ngoái đã khẳng định chắc chắn giấy tờ có giá cũng là một loại gia tài và cũng được cho phép ký quỹ bằng giấy tờ có giá, thì không có nguyên do gì không được cho phép việc cầm cố, thế chấp ngân hàng giấy tờ có giá. Ngoài ra, có nhiều luật đạo khác cũng lao lý rõ việc cầm cố giấy tờ có giá, ví dụ điển hình như pháp luật về cầm cố công trái, hốĩ phiếu, giấy tờ có giá. Còn nếu không được cho phép cầm cố giấy tờ có giá thì phải xử lý từ gốc, đó là không coi giấy tò có giá là một loại gia tài, mà chỉ là dẫn chứng để ghi nhận, xác nhận hay chứng tỏ quyền sở hữu tài sản .
Từ quan điểm trên, Bộ luật Dân sự năm năm ngoái liên tục chĩ pháp luật cầm cố gia tài là việc giao gia tài, mà không nêu rõ gia tài cầm cố có gồm có giấy tờ có giá hay không. Tuy nhiên, về thực chất giấy tờ có giá là một loại tài sân, nên đương nhiên vẫn được phép cầm cố .
Pháp luật pháp luật về điều kiện kèm theo cầm cố giấy tờ có giá trong một số ít trường hợp như sau :
Thứ nhất, theo Luật Các công cụ chuyển nhượng ủy quyền năm 2005, việc cầm cố hối phiếu ( gồm hối phiếu đòi nợ và hối phiếu nhận nợ ) được triển khai khi hối phiếu có đủ những điều kiện kèm theo để được chuyển nhượng ủy quyền theo pháp luật của pháp lý ;
Thứ hai, theo Luật Các tổ chức triển khai tín dụng thanh toán năm 2010 ( sửa đổi, bổ trợ năm 2017 ), việc cầm cố CP, CP của những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán CP cũng bị hạn chế trong một số ít trường hợp tại thời gian cầm cố hoặc thời gian phải giải quyết và xử lý chuyển nhượng ủy quyền CP. Đó là, tổ chức triển khai tín dụng thanh toán không được nhận bảo vệ bằng CP của chính tổ chức triển khai tín dụng thanh toán hoặc công ty con của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán để cấp tín dụng thanh toán. Và cổ đông là cá thể, cổ đông là tổ chức triển khai có ngưòi đại diện thay mặt là thành viền Hội đồng quản trị, thành viên Ban trấn áp, Tổng giám đốc hoặc Giám đốc của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán CP không được chuyển nhượng ủy quyền CP của mình trong thòi gian đảm nhiệm chức vụ1. Việc pháp lý lao lý không được chuyển nhượng ủy quyền CP, tức là bị hạn chế quyền định đoạt và cũng tương tự với việc không được cầm cố trong trường hợp này ;
Thứ ba, theo Nghị định số 126 / 2017 / NĐ-CP, nhà đầu tư kế hoạch được mua CP của doanh nghiệp nhà nưốc cổ phần hóa, bị hạn chế việc cầm cố CP vì vướng lao lý không được chuyển nhượng ủy quyền số CP mua trong thời hạn 3 năm, kể từ ngày công ty CP được cấp Giấy chứng nhận ĐK doanh nghiệp lần đầu. Trường hợp đặc biệt quan trọng cần chuyển nhượng ủy quyền số CP này trước thòi hạn trên thì phải được Đại hội đồng cổ đông đồng ý chấp thuận. Như vậy, nếu việc cầm cố không được Đại hội đồng cổ đông chấp thuận đồng ý, thì khi giải quyết và xử lý CP cầm cố, sẽ không được chuyển nhượng ủy quyền cho người khác trong thời hạn trên ;
Thứ tư, theo Luật Doanh nghiệp năm năm trước, việc cầm cố, thế chấp ngân hàng, đặt cọc, ký cược, ký quỹ gia tài là CP, CP của cổ đông sáng lập bị hạn chế khi phải xử lý tài sản bảo vệ vì lao lý trong thồi hạn 3 năm, kể từ ngày công ty được cấp Giấy chứng nhận ĐK doanh nghiệp, cổ đông sáng lập chỉ được chuyển nhượng ủy quyền CP của mình cho cổ đông sáng lập khác ; nếu chuyển nhượng ủy quyền cho ngưòi không phải là cổ đông sáng lập thì phải được sự chấp thuận đồng ý của Đại hội đồng cổ đông1. Vì vậy, để tránh vướng mắc, thì cần được sự chấp thuận đồng ý của Đại hội đồng cổ đông tại thời gian cầm cố, thế chấp ngân hàng, đặt cọc, ký cược, ký quỹ, đồng thời với việc được cho phép chuyển nhượng ủy quyền cho người không phải là cổ đông sáng lập .
Nghị định số 163 / 2006 / NĐ-CP pháp luật về quyền của bên nhận cầm cố vận đơn, giấy tờ có giá như sau :Thứ nhất, trong trường hợp nhận cầm cố vận đơn theo lệnh, vận đơn vô danh (bộ vận đơn đầy đủ) thì bên nhận cầm cố có quyền đối với hàng hóa ghi trên vận đơn đó;
Thứ hai, trong trường hợp nhận cầm cố giấy tờ có giá thì bên nhận cầm cố có quyền nhu yếu người phát hành giấy tờ có giá hoặc Trung tâm lưu ký sàn chứng khoán bảo vệ quyền giảm sát của bên nhận cầm cố so với giấy tờ có giá đó .
Trong trường hợp người phát hành giấy tờ có giá hoặc Trung tâm lưu ký sàn chứng khoán vĩ phạm cam kết bảo vệ quyền giám sát của bên nhận cầm cố mà gây thiệt hại cho bên nhận cầm cố thì phải chịu nghĩa vụ và trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho bên nhận cầm cố, trừ trường hợp có thởa thuận khác .
Trong trường hợp gia tài cầm cố là những loại sàn chứng khoán thuộc đối tượng người tiêu dùng phải ĐK, lưu ký sàn chứng khoán thì việc ĐK cầm cố tại cơ quan ĐK thanh toán giao dịch bảo vệ được thực thi theo pháp luật của pháp lý về ĐK thanh toán giao dịch bảo vệ và việc ĐK, lưu ký sàn chứng khoán tại Trung tâm lưu ký sàn chứng khoán được triển khai theo pháp luật của pháp lý về sàn chứng khoán .
Source: https://suachuatulanh.edu.vn
Category : Văn Phòng
