Cảnh báo lừa đảo “giao dịch T+0”
Chuyển tiền tỷ cho người lạ
Hôm 27/6, nhóm 11 nhà đầu tư sàn chứng khoán đến từ Thành Phố Hà Nội, TP. Hải Phòng, Vĩnh Phúc, Thanh Hóa, Hưng Yên đã cùng thay mặt đứng tên trong lá đơn tố giác tội phạm gửi Cục Cảnh sát Hình sự, Bộ Công an, tố cáo nhóm người có hành vi được cho lừa đảo chiếm đoạt bằng cách dụ dỗ nạp tiền để thanh toán giao dịch sàn chứng khoán T + 0 trên ứng dụng Stock X. Trao đổi quan điểm với phóng viên báo chí báo Thời Nay, anh N.H ( 30 tuổi, ở Q. HĐ Hà Đông, TP. Hà Nội ) cho biết, trong khoảng chừng thời hạn từ tháng 4 đến ngày 22/6/2022, 11 nhà đầu tư nói trên ( trong đó có anh H ) đã nhận được tin nhắn và cuộc gọi từ những số điện thoại cảm ứng lạ có nội dung chào mời tham gia những buổi san sẻ kỹ năng và kiến thức góp vốn đầu tư sàn chứng khoán trực tuyến vào 20 giờ hằng ngày. Những người này ra mắt là nhân viên cấp dưới của Công ty Chứng khoán M, còn người san sẻ kiến thức và kỹ năng hằng ngày là “ thầy Danny Nguyễn ”.
Ban đầu những nhà đầu tư này cảnh giác nên không tham gia. Nhưng họ tiếp tục được thuyết phục, dụ dỗ tham gia một số nhóm trên mạng xã hội Zalo, Telegram. “Tại đây chúng tôi được các nick Zalo “Giang Kiều Nguyễn”, “Diễm Phương”, “Triệu Hồng Vân” giới thiệu là trợ lý của “thầy Danny Nguyễn”, hằng ngày hỏi han, dụ dỗ đầu tư vào Quỹ đầu tư Fortune Haven Capital (được cho là có trụ sở chính tại Hàn Quốc và đăng ký tại phường 2, quận 3, TP Hồ Chí Minh) với cam kết lợi nhuận 600%, được giao dịch T+0, được mua cổ phiếu thưởng giá rẻ, được mua cổ phiếu phát hành lần đầu khi quỹ đầu tư của họ niêm yết”, anh N.H kể.
Bạn đang đọc: Cảnh báo lừa đảo “giao dịch T+0”
Nghe bùi tai, anh H và những nhà đầu tư còn lại đã nghe theo hướng dẫn, setup ứng dụng Stock X qua đường link : http://a.f968501.xyz/O0BBJPBF nơi mỗi người được cấp một thông tin tài khoản và mật mã để triển khai những thanh toán giao dịch trên ứng dụng đó. Ngay sau khi thiết lập Stock X, nhóm nhà đầu tư lập tức bị thuyết phục do tại giao diện bảng điện tử của Stock X giống hệt những sàn sàn chứng khoán niêm yết như Hose, HNX, Upcom với vừa đủ những mã sàn chứng khoán niêm yết. Hấp dẫn hơn, họ được tự do đặt lệnh mua và bán T + 0, T + 1 ( trong khi tại sàn cơ sở chỉ được T + 3 ), được mua CP thưởng tặng thêm, tỷ suất vay ký quỹ ( margin ) được phép gấp 3 – 5 lần, thậm chí còn gấp 10 lần vốn ( trong khi tại sàn cơ sở, tỷ suất margin tối đa theo luật là gấp hai lần vốn ). “ Tôi thử mua CP và thấy có lãi ngay gấp đôi, gấp ba lần chỉ sau vài phiên. Nghĩ rằng đây là thời cơ làm giàu, nhất là khi đang thua lỗ nặng nề bên sàn cơ sở nên từ ngày 9 đến 23/6 tôi đã chuyển tiền sáu lần đến sáu thông tin tài khoản cá thể của những người tự ra mắt là nhân viên cấp dưới Công ty Chứng khoán M với số tiền bảy tỷ đồng ”, anh H cho biết. Một nhà góp vốn đầu tư khác là chị H.T ( 37 tuổi, huyện Quảng Xương, Thanh Hóa ) cũng giao dịch chuyển tiền bảy lần cho năm cá thể với số tiền là hai tỷ đồng. “ Trước đó tôi đã tham gia sàn sàn chứng khoán cơ sở vài năm nên rất tự tin là mình hiểu thị trường. Khi được chào mời, tôi đã phủ nhận thẳng. Nhưng những cá thể này rất kiên trì, biết đánh vào tâm ý ham gỡ lỗ của nhà đầu tư ở thị trường cơ sở nên đã thuyết phục tôi hãy nạp 10 triệu đồng để thanh toán giao dịch thử. Thấy số tiền nhỏ nên tôi nạp để thanh toán giao dịch, thì quả nhiên sàn chứng khoán mua về hoàn toàn có thể bán luôn trong ngày ( T + 0 ), lãi gấp đôi. Lợi nhuận làm tôi mờ mắt nên tôi đã chuyển cho họ hai tỷ đồng ”, chị T nói về nguyên do bị lừa. Kết quả là, 11 nhà đầu tư đã lần lượt nộp tiền vào thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước cá thể của 15 người mà họ không hề quen biết, chưa gặp ở ngoài đời thực, với số tiền lên đến gần 14 tỷ đồng. Ban đầu ai cũng say sưa với những số lượng doanh thu gấp đôi, gấp ba lần trong một thời hạn ngắn. Họ chỉ tỉnh ngộ khi đề xuất được rút tiền gốc và lãi thì nhóm người kia nhu yếu giao dịch chuyển tiền tiếp 30 % doanh thu để trả thù lao cho quỹ thì mới được rút. Có người nhẹ dạ chuyển 20 % số tiền lãi nhưng cũng không được rút tiền. Sau đó, nhóm người lập tức cắt đứt liên lạc và biến mất.
Điều nguy hại hơn, anh N.H thông tin, hiện tại nhóm người kia đã xóa sạch dấu vết của họ trên ứng dụng Stock X và đang trình làng app khác để liên tục lừa đảo thêm nhiều người. Họ lập tức trình báo vụ việc này đến cơ quan công an tìm hiểu.
Luật pháp chưa cho phép giao dịch T+0
Trao đổi quan điểm với phóng viên báo chí, Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty luật ANVI cho rằng, Luật Chứng khoán hiện hành lao lý thanh toán giao dịch T + 3, do đó không hề có nền tảng ứng dụng nào được cho phép thanh toán giao dịch T + 0 mà được công nhận. Những sàn thanh toán giao dịch kiểu này do cá thể lập ra, hoàn toàn có thể họ đã sao chép quy cách từ những sàn chính thống nên có sự tương đương nhất định nhằm mục đích tạo niềm tin cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, vì họ lập ra nên họ muốn mã nào lên mã nào xuống cũng được. Những số lượng lãi hàng trăm Xác Suất mà nhà góp vốn đầu tư nhìn thấy chỉ là lãi “ ảo ”, trong khi việc mất tiền là thật. “ Nếu thận trọng, nhà đầu tư trọn vẹn hoàn toàn có thể phát hiện những tín hiệu lừa đảo như : giá sàn chứng khoán được mua thấp hơn giá niêm yết trên sàn cơ sở, việc chuyển tiền vào thông tin tài khoản cá thể không trải qua ngân hàng nhà nước trung gian … Tuy nhiên, do thiếu kỹ năng và kiến thức cộng với lòng tham nên họ vẫn bị lừa ”, luật sư Đức đánh giá và nhận định.
TS Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia tài chính – ngân hàng phân tích, điểm yếu của thị trường chứng khoán Việt Nam là hầu hết nhà đầu tư là nhà đầu tư cá nhân nhỏ lẻ, không có khả năng đánh giá chính xác giá trị cổ phiếu cũng như năng lực của doanh nghiệp phát hành. Nhiều nhà đầu tư chỉ biết đầu tư dựa vào danh tiếng của doanh nghiệp phát hành và lợi nhuận trước mắt nên không tự mình quản trị được rủi ro. “Tôi đã nhiều lần kiến nghị phải thúc đẩy xếp hạng tín nhiệm để nhà đầu tư có cơ sở đánh giá doanh nghiệp phát hành nhưng hiện tại thì điều kiện chưa cho phép hoạt động xếp hạng tín nhiệm được đầu tư một cách chuyên nghiệp”, TS Hiếu nói.
Để xử lý câu truyện này, ông Trần Nam Sơn, Giám đốc khối Pháp chế, Công ty Chứng khoán An Bình nêu quan điểm tôn vinh nghĩa vụ và trách nhiệm cá thể nhà đầu tư. Theo ông Sơn, cần có pháp lý để bảo vệ sự không thay đổi của xã hội, nhưng cạnh bên đó mỗi nhà góp vốn đầu tư thứ nhất phải có nghĩa vụ và trách nhiệm so với gia tài của mình. Phải hiểu rằng góp vốn đầu tư sàn chứng khoán không dành cho những người thiếu hiểu biết. Tốt nhất chỉ nên thanh toán giao dịch tại những công ty sàn chứng khoán hợp pháp. Với những thông tin hoài nghi cần có sự xác định làm rõ, kiểm tra chéo để nhận diện rủi ro đáng tiếc. Liên quan vấn đề trên, mới gần đây Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đã lên tiếng cảnh báo nhắc nhở nhà đầu tư. Theo lao lý, nhà góp vốn đầu tư muốn thực thi thanh toán giao dịch sàn chứng khoán phải trải qua công ty sàn chứng khoán nơi nhà đầu tư mở thông tin tài khoản và là đơn vị chức năng thành viên của Sở Giao dịch sàn chứng khoán. “ Đối với ứng dụng Stock X, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước chưa khi nào cấp phép hoạt động giải trí cung ứng dịch vụ mua và bán sàn chứng khoán cho nhà đầu tư. Hiện nay, thanh toán giao dịch T + 0 chưa được vận dụng, việc mời chào nhà đầu tư thanh toán giao dịch T + 0 như ứng dụng Stock X là không có cơ sở ”, thông cáo nêu rõ .
Trong một diễn biến tương quan, mới gần đây Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Nước Ta ( VSD ) lấy quan điểm thoáng rộng về việc kiểm soát và điều chỉnh thời hạn hoàn tất giao dịch thanh toán có chu kỳ luân hồi giao dịch thanh toán T + 2 của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Theo đó, thời hạn VSD hoàn tất giao dịch thanh toán sàn chứng khoán và ngân hàng nhà nước thanh toán giao dịch hoàn tất thanh toán giao dịch tiền sẽ được kiểm soát và điều chỉnh từ 15 giờ 30 phút – 16 giờ lên 11 giờ 30 phút – 12 giờ của ngày T + 2. Động thái này của cơ quan quản trị được cho là nhằm mục đích mục tiêu tương hỗ nhà góp vốn đầu tư rút ngắn chu kỳ luân hồi thanh toán giao dịch từ ba ngày xuống hai ngày. Mặt khác, nếu được trải qua, pháp luật này sẽ giúp thị trường tăng thanh khoản và giúp những công ty sàn chứng khoán có thêm nguồn thu thuế, phí nhờ tăng quay vòng thanh toán giao dịch sàn chứng khoán.
Source: https://suachuatulanh.edu.vn
Category : Gia Dụng
