Hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng được thực hiện bởi cơ quan nào? Việc thanh tra, giám sát được thực hiện theo nguyên tắc nào? Nếu những cơ quan đó vi phạm thì xử lý ra sao?

Hệ thống cơ quan thực hiện hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng được quy định như thế nào?

Điều 49 Luật Ngân hàng Nhà nước Nước Ta 2010, Điều 6, 7 Nghị định 26/2014 / NĐ-CP pháp luật mạng lưới hệ thống tổ chức triển khai của thanh tra, giám sát ngành ngân hàng như sau :Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng là cơ quan thanh tra nhà nước, được tổ chức triển khai thành mạng lưới hệ thống gồm :1. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thường trực Ngân hàng Nhà nước .

2. Thanh tra, giám sát ngân hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau đây gọi là Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh).

Trong đó:

1. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng là đơn vị chức năng tương tự Tổng cục, thường trực Ngân hàng Nhà nước, thực thi tính năng tham mưu, giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quản trị nhà nước so với những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán, Trụ sở ngân hàng quốc tế, quản trị nhà nước về công tác làm việc thanh tra, giám sát ngân hàng, xử lý khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng, phòng, chống rửa tiền, bảo hiểm tiền gửi ; thực thi thanh tra hành chính, thanh tra chuyên ngành và giám sát ngân hàng trong những nghành thuộc khoanh vùng phạm vi quản trị nhà nước của Ngân hàng Nhà nước ; thực thi phòng, chống rửa tiền, phòng, chống hỗ trợ vốn khủng bố theo pháp luật của pháp lý và phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. ( được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Nghị định 43/2019 / NĐ-CP )2. Cơ cấu tổ chức triển khai của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng gồm những Vụ, Cục, Văn phòng ( sau đây gọi chung là những đơn vị chức năng thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng ) .Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng được ra quyết định hành động thanh tra, xây dựng đoàn thanh tra so với những đối tượng thanh tra ngân hàng được giao ( trừ những cuộc thanh tra do Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng ra quyết định hành động thanh tra, xây dựng đoàn thanh tra theo pháp luật tại khoản 3 Điều 8 Nghị định này ), triển khai trách nhiệm, quyền hạn của người ra quyết định hành động thanh tra và xử phạt vi phạm hành chính theo lao lý của pháp lý. ( được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Nghị định 43/2019 / NĐ-CP )Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng được ra quyết định hành động thanh tra, xây dựng đoàn thanh tra, triển khai trách nhiệm, quyền hạn của người ra quyết định hành động thanh tra và xử phạt vi phạm hành chính theo lao lý của pháp lý .3. Thủ tướng nhà nước lao lý đơn cử trách nhiệm, quyền hạn và cơ cấu tổ chức tổ chức triển khai của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng theo ý kiến đề nghị của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước .Theo đó, mạng lưới hệ thống cơ quan thực thi hoạt động giải trí thanh tra, giám sát ngân hàng được tổ chức triển khai, hoạt động giải trí theo pháp luật của pháp lý sao cho bảo vệ được tính hiệu suất cao và thuận tiện trong quy trình triển khai .

Thanh tra, giám sát ngân hàng 

Việc thanh tra, giám sát ngân hàng được thực hiện theo nguyên tắc nào?

Điều 51 Luật Ngân hàng Nhà nước Nước Ta 2010, được hướng dẫn bởi Điều 4 Nghị định 26/2014 / NĐ-CP, sửa đổi bởi khoản 1 Điều 1 Nghị định 43/2019 / NĐ-CP lao lý nguyên tắc triển khai việc thanh tra, giám sát ngân hàng phải bảo vệ những nội dung sau :- Bảo đảm tập trung chuyên sâu, thống nhất trong chỉ huy, triển khai trách nhiệm từ Trung ương đến địa phương .- Tuân theo pháp lý ; bảo vệ đúng chuẩn, khách quan, trung thực, công khai minh bạch, dân chủ, kịp thời ; không trùng lắp về khoanh vùng phạm vi, đối tượng người tiêu dùng, nội dung, thời hạn thanh tra giữa những cơ quan thực thi công dụng thanh tra ; không làm cản trở hoạt động giải trí thông thường của cơ quan, tổ chức triển khai, cá thể là đối tượng thanh tra ngân hàng, đối tượng người dùng giám sát ngân hàng .- Thanh tra ngân hàng được triển khai theo đoàn thanh tra hoặc do thanh tra viên ngân hàng triển khai .

– Giám sát ngân hàng được tiến hành thường xuyên, liên tục.

– Kết hợp thanh tra, giám sát việc chấp hành chủ trương, pháp lý với thanh tra, giám sát rủi ro đáng tiếc trong hoạt động giải trí của đối tượng thanh tra ngân hàng, đối tượng người dùng giám sát ngân hàng ; phối hợp ngặt nghèo giữa thanh tra ngân hàng và giám sát ngân hàng .- Thực hiện thanh tra, giám sát hàng loạt hoạt động giải trí của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán .- Thực hiện theo lao lý của Luật Ngân hàng Nhà nước Nước Ta và những lao lý khác của pháp lý có tương quan ; trường hợp có sự khác nhau giữa lao lý về thanh tra ngân hàng, giám sát ngân hàng của Luật Ngân hàng Nhà nước Nước Ta với pháp luật của luật khác thì thực thi theo pháp luật của Luật Ngân hàng Nhà nước Nước Ta .- Thống đốc Ngân hàng Nhà nước pháp luật trình tự, thủ tục thanh tra ngân hàng, giám sát ngân hàng .- Nguyên tắc khác theo pháp luật của pháp lý về thanh tra .Việc thanh tra, giám sát ngân hàng cần được bảo vệ tuân thu theo những nguyên tắc trên .

Trường hợp phát hiện sai phạm của đối tượng thanh tra, giám sát ngân hàng thì xử lý ra sao?

Điều 59 Luật Ngân hàng Nhà nước Nước Ta 2010, được hướng dẫn bởi Điều 25 Nghị định 26/2014 / NĐ-CP, sửa đổi bởi khoản 8 Điều 1 Nghị định 43/2019 / NĐ-CP pháp luật những giải pháp giải quyết và xử lý giám sát ngân hàng tùy theo mức độ bảo đảm an toàn, lành mạnh và vi phạm pháp lý của đối tượng thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng như sau :- Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hoặc người được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền vận dụng những giải pháp giải quyết và xử lý lao lý tại Điều 59 Luật Ngân hàng Nhà nước Nước Ta .- Kiến nghị cấp có thẩm quyền đặt tổ chức triển khai tín dụng thanh toán vào trấn áp đặc biệt quan trọng, vận dụng những giải pháp cơ cấu tổ chức lại theo pháp luật của pháp lý .- Yêu cầu đối tượng người dùng giám sát ngân hàng thực thi chính sách báo cáo giải trình theo nhu yếu của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng .- Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hoặc người được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chuyển nhượng ủy quyền quyết định hành động xây dựng tổ giám sát đề theo dõi, giám sát đối tượng người dùng giám sát ngân hàng .- Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hoặc người được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền đình chỉ, chấm hết những hành vi vi phạm pháp lý và hoạt động giải trí gây mất bảo đảm an toàn hoạt động giải trí của đối tượng người dùng giám sát ngân hàng .- Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hoặc người được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền vận dụng những giải pháp trấn áp những thanh toán giao dịch tiềm ẩn rủi ro đáng tiếc và hạn chế tăng trưởng, lan rộng ra quy mô, những hoạt động giải trí tác động ảnh hưởng đến bảo đảm an toàn hoạt động giải trí của đối tượng người dùng giám sát ngân hàng .

– Kiến nghị cấp có thẩm quyền đình chỉ, tạm đình chỉ, miễn nhiệm chức vụ của người quản lý, người điều hành và xử lý cá nhân có hành vi vi phạm pháp luật hoặc gây nguy cơ mất an toàn hoạt động cho đối tượng giám sát ngân hàng; kiến nghị cấp có thẩm quyền không bổ nhiệm, bổ nhiệm lại, miễn nhiệm, cho thôi việc, chấm dứt hợp đồng lao động hoặc xử lý bằng biện pháp khác đối với cá nhân có hành vi vi phạm pháp luật gây nguy cơ mất an toàn hoạt động của đối tượng giám sát ngân hàng.

– Các giải pháp giải quyết và xử lý khác theo pháp luật của pháp lý .Theo đó, tùy vào mức độ vi phạm mà đối tượng người dùng vi phạm là cơ quan thanh tra, giám sát sẽ được vận dụng những giải pháp giải quyết và xử lý tương thích .Như vậy, việc thanh tra, giám sát so với hoạt động giải trí ngân hàng là vô cùng quan trọng, nhằm mục đích bảo vệ tình hình chấp hành những pháp luật về bảo đảm an toàn hoạt động giải trí ngân hàng, từ đó hoàn toàn có thể kịp thời phát hiện ra những sai phạm và đề ra những giải pháp ngăn ngừa, giải quyết và xử lý rủi ro đáng tiếc thích hợp .

Source: https://suachuatulanh.edu.vn
Category : Viễn Thông