Nở rộ dịch vụ chuyển tiền “chui” ra nước ngoài
 |
Đủ kiểu chuyển tiền
Khảo sát thực tế, chúng tôi nhận thấy hiện nay nhu cầu giao dịch ngoại tệ, chuyển tiền ra nước ngoài gia tăng mạnh. Đó là chuyển ngoại tệ cho mục đích công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài; chuyển tiền cho mục đích học tập, chữa bệnh; chuyển tiền trợ cấp cho thân nhân, cho người hưởng thừa kế, cho mục đích đi định cư ở nước ngoài…
Bạn đang đọc: Nở rộ dịch vụ chuyển tiền “chui” ra nước ngoài
Chính vì nhu yếu chuyển tiền rất phong phú và ngày càng tăng nên những dịch vụ chuyển tiền đi nước ngoài hoạt động giải trí sinh động. Chỉ cần vào Google gõ cụm từ “ chuyển tiền ra nước ngoài ” lập tức Open hàng loạt website quảng cáo về dịch vụ này, trong đó nhiều website quảng cáo “ Chuyển tiền đi nước ngoài siêu nhanh, giá rẻ, uy tín ”, “ Chuyển tiền ra nước ngoài siêu rẻ, chỉ trong vài phút, thủ tục vô cùng đơn thuần ” .
Khi chuyển tiền qua đường không chính thức, hai bên thanh toán giao dịch với nhau hầu hết dựa trên niềm tin, thế cho nên rủi ro đáng tiếc rất lớn .
Đáng nói, nhiều website còn khẳng định chắc chắn chuẩn bị sẵn sàng chuyển tiền tới hàng trăm vương quốc trên quốc tế một cách bảo đảm an toàn với ngân sách siêu rẻ, thậm chí còn … không lấy phí. Đặc biệt, để thuận tiện hơn cho người thân trong gia đình, mái ấm gia đình, bạn hữu hay đối tác chiến lược nhận tiền ở đầu nước ngoài, nhiều nơi còn nhận chuyển bằng tiền Việt và giúp người mua quy đổi sang USD, euro, bảng Anh và những ngoại tệ khác .
Thủ đoạn rất tinh vi
Mới đây, VKSND TP Thành Phố Hà Nội hoàn tất cáo trạng truy tố vụ chuyển tiền trái phép với quy mô lên tới hơn 30.000 tỉ đồng qua biên giới. Theo cáo trạng, với thủ đoạn rất phức tạp, Nguyễn Thị Nguyệt và chồng là Phạm Anh Tuấn ( cùng trú tại Thành Phố Hà Nội ) câu kết cùng những đồng phạm hợp thức hóa hồ sơ tạm nhập, tái xuất để nhiều lần chuyển trái phép hơn 30.000 tỉ đồng ra nước ngoài .
Trước đó, cơ quan chức năng cũng phát hiện nhiều vụ luân chuyển lậu tiền trái phép ra nước ngoài. Đơn cử, trong vụ án buôn lậu của Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Thương mại và Dịch vụ kỹ thuật Nhật Cường, bị cáo Nguyễn Bảo Ngọc ( giám đốc kinh tế tài chính của công ty này ) thừa nhận trải qua trung gian đã chuyển hơn 2.500 tỉ đồng ra nước ngoài .
Bất ngờ với phí… 0 đồng
Chia sẻ về câu truyện chuyển tiền ra nước ngoài của mình, chị Phương Mai ( Q. Tân Bình, TP.Hồ Chí Minh ) kể một lần chị chuyển 4.000 USD sang Mỹ cho anh trai với phương pháp rất đơn thuần .
“ Tôi ở Việt Nam giao tiền. Phía Mỹ, anh trai tôi cung ứng thông tin cá thể để xác nhận và nhận tiền. Sau khi được người quen trình làng, tôi tìm đến dịch vụ chuyển tiền tư nhân ở Q. Q. Bình Thạnh. Do lần đầu tiếp xúc nên họ chụp ảnh và nhận USD, rồi gửi hình ảnh cho đầu cầu ở Mỹ để xác nhận thanh toán giao dịch. Sang đến lần chuyển thứ hai, tôi chỉ cần đưa tiền và trong ngày sẽ có người giao tiền mặt cho anh trai ” – chị Mai kể .
Điều khiến chị Mai quá bất ngờ là không tốn một đồng phí nào cho dịch vụ chuyển tiền tại Nước Ta và phía bên Mỹ cũng không bắt người nhận phải chi thêm đồng phí nào. “ Tìm hiểu tôi mới biết, họ “ ăn ” dựa trên chênh lệch tỉ giá và chỉ nhận thanh toán giao dịch với những người mua do người quen thân trình làng, không làm đại trà phổ thông và cũng không giao dịch chuyển với số tiền quá 10.000 USD để hạn chế rủi ro đáng tiếc ” – chị Mai nói .
Chị Thảo My (quận 2, TP.HCM) tiết lộ rằng cách đây không lâu, chị muốn chuyển 6.300 USD cho người bạn đang mắc kẹt tại Mỹ vì dịch bệnh. Chị tham khảo mức phí chuyển tiền tại một ngân hàng (NH) thương mại và được nhân viên tư vấn rằng: Nếu lựa chọn dịch vụ chuyển tiền quốc tế MoneyGram thì mức phí sẽ là 58 USD. Còn nếu chuyển tiền đi nước ngoài bằng hối phiếu NH, mức phí là 0,25% trên số tiền cần chuyển, tương đương khoảng 16 USD. Thời gian chuyển tiền dao động 1-3 ngày. Sau khi tìm hiểu, chị quyết định nhờ dịch vụ chuyển tiền chui vì “thuận tiện và nhanh chóng”.
Tìm hiểu về mức phí chuyển tiền ra nước ngoài, chúng tôi được biết tùy nước và tùy số tiền gửi mà mức phí sẽ khác nhau. Chẳng hạn, mức phí nhận chuyển tiền trực tuyến từ Canada về Nước Ta và ngược lại giao động 1 % – 1,5 % trên số tiền cần chuyển. Tiền chuyển càng nhiều thì phí càng rẻ .
|
Muốn chuyển tiền ra nước ngoài phải qua nhiều bước
Theo pháp luật của NH Nhà nước, việc chuyển tiền ra nước ngoài trải qua NH pháp luật rất ngặt nghèo và phải qua nhiều bước với tiến trình khá phức tạp .
Chẳng hạn, với mục tiêu chuyển tiền để trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài thì người gửi phải chuẩn bị sẵn sàng hàng chục loại sách vở như : Lệnh chuyển tiền quốc tế, hợp đồng mua và bán ngoại tệ, sách vở chứng tỏ quan hệ nhân thân, xác nhận nhập cư trên hộ chiếu, hợp đồng lao động hoặc những sách vở khác chứng tỏ người được trợ cấp đang ở nước ngoài …
Hạn mức để gửi tiền trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài cũng được lao lý ở mỗi NH một mức khác nhau. Có NH đồng ý chấp thuận mức chuyển tiền cho một thân nhân được hưởng trợ cấp là không quá 20.000 USD / năm, tuy nhiên lại có NH quy định hạn mức chuyển tiền tối đa chỉ có 7.000 USD / người / năm. Các sách vở chứng tỏ nhu yếu chuyển vượt mức hoàn toàn có thể là những chứng từ như hóa đơn tiền điện, tiền nước, tiền thuê nhà …
Còn nếu chuyển tiền với mục tiêu định cư thì ngoài những sách vở cơ bản như hợp đồng mua và bán ngoại tệ, hộ chiếu còn hiệu lực thực thi hiện hành …, người dân còn phải chứng tỏ được nguồn gốc hợp pháp của số tiền. Trong đó gồm có cả tính hợp pháp của việc người đi định cư chiếm hữu số tiền đó, đồng thời người chuyển tiền còn phải chứng tỏ nguồn gốc tiền có hợp pháp hay không, giấy phép mang ngoại tệ ra nước ngoài có hợp lệ hay không …
Lách quy định, nhiều rủi ro
Mặc dù Nước Ta đã có nhiều lao lý về quản trị việc chuyển tiền ra nước ngoài nhưng vẫn có những kẽ hở nên bị tận dụng. Mặt khác, trong thực tiễn không phải khi nào cũng chứng tỏ được mục tiêu chuyển tiền của mình nên không ít người lựa chọn cách trải qua dịch vụ ngầm để được việc dù biết có nhiều rủi ro đáng tiếc .
Các hình thức chuyển tiền chui cũng rất phong phú, trong đó gần đây Open dịch vụ chuyển tiền chui trải qua những ứng dụng ( app ), sàn thanh toán giao dịch tiền ảo, những tiệm vàng, những công ty xuất nhập khẩu … với số tiền lớn, thủ tục nhanh gọn và chênh lệch tỉ giá không nhiều .
Chị Thu Trinh ( một người từng triển khai dịch vụ này ) bật mý : Có lần chị cần mua USD để chuyển sang Mỹ và gọi điện thoại thông minh cho những shop vàng để hỏi tỉ giá thì đều nhận được lời phủ nhận là không thu đổi ngoại tệ, thậm chí còn có nơi còn cảnh báo nhắc nhở “ nếu bị cơ quan chức năng phát hiện sẽ bị phạt nặng, vì đây là thanh toán giao dịch phạm pháp ”. Thế nhưng đến khi chị được một người bạn liên kết với một số ít shop và dịch vụ buôn ngoại tệ chợ đen thì việc thanh toán giao dịch diễn ra vô cùng thông thoáng, nhanh gọn .
“Chỉ cần một cú điện thoại là ngay lập tức có người mang USD đến giao tận cửa nhà với tỉ giá thỏa thuận. Đến khi tôi giao tiền VND thì người giao USD còn không thèm kiểm đếm mà cứ thế bỏ túi rồi chuồn. Hai bên không biên nhận, không nhắn tin nên nếu chẳng may không kiểm tra kỹ, để bị dính đô la giả, rách… thì ráng chịu” – chị Trinh kể.
Nhiều người thừa nhận họ biết chuyển tiền qua đường không chính thức là phạm pháp, nếu bị những cơ quan chức năng phát hiện thì gặp rắc rối. Chưa kể, thực tiễn đã có rất nhiều người bị lừa, tức là khâu trung gian làm dịch vụ đã nhận tiền nhưng không giao tiền cho người thụ hưởng. Bởi khi chuyển tiền qua đường không chính thức, hai bên thanh toán giao dịch với nhau đa phần dựa trên niềm tin, thế cho nên nếu bị lừa thì rủi ro đáng tiếc rất lớn cho cá nhân vì không hề nhờ pháp lý can thiệp. •
THÙY LINH
Source: https://suachuatulanh.edu.vn
Category : Dịch Vụ Khác
