Mô tả công việc của Chuyên viên tư vấn bảo hiểm, Insurance Consultant – Joboko

06/12/2020 07:30

Chuyên viên tư vấn bảo hiểm là người trung gian, giúp liên kết những công ty bảo hiểm với người có nhu yếu sử dụng dịch vụ này. Họ đại diện thay mặt cho công ty để bán mẫu sản phẩm là những gói bảo hiểm cho người mua tiềm năng và nhận hoa hồng dựa trên mỗi hợp đồng bảo hiểm kí kết thành công xuất sắc. Bảo hiểm cũng là một loại loại sản phẩm nhưng lại không được bày bán tại shop mà thường là qua những nhân viên tư vấn bảo hiểm ( Insurance Consultant ). Khi người mua có nhu yếu mua bảo hiểm, họ sẽ tìm đến với những nhân viên tư vấn để được tương hỗ lựa chọn gói bảo hiểm tương thích nhất cũng như được lý giải đơn cử về nghĩa vụ và trách nhiệm và quyền hạn so với từng gói.

Việc làm nhân viên tư vấn bảo hiểm gồm có những gì ?

Trên thực tế, chuyên viên tư vấn bảo hiểm là kênh phân phối quan trọng và phổ biến nhất của loại sản phẩm này. Vậy chuyên viên tư vấn bảo hiểm là gì?

1. Mô tả công việc Chuyên viên tư vấn bảo hiểm

Mỗi công ty lại có những chủ trương, nhu yếu việc làm riêng so với vị trí nhân viên tư vấn bảo hiểm. Tuy nhiên, họ sẽ phải đảm nhiệm những việc làm chung nhất như :

• Phát triển các chiến lược marketing và quảng bá tất cả các loại hình bảo hiểm.
• Đưa ra gợi ý bổ sung, thay đổi điều khoản đối với những gói bảo hiểm hiện có.
• Xây dựng và duy trì mối quan hệ với khách hàng tiềm năng thông qua nhiều kênh khác nhau như gọi điện chào hàng, qua người giới thiệu, …
• Đánh giá nhu cầu và tình hình tài chính của khách hàng để tư vấn cho họ những gói bảo phù hợp nhất.
• Tư vấn, hỗ trợ khách hàng thực hiện các chiến lược quản lý rủi ro để bảo toàn lợi ích cá nhân và lợi ích cho doanh nghiệp.
• Viết báo cáo hàng tuần, hàng tháng.
• Quản lý, duy trì hệ thống cơ sở dữ liệu, báo cáo và sổ sách.
• Giám sát các yêu cầu bảo hiểm để đảm bảo lợi ích của cả hai bên.
• Đảm bảo mục tiêu tăng trưởng doanh số và sự hài lòng của khách hàng.
• Liên tục cập nhật, học hỏi những kiến thức mới trong ngành, dịch vụ, sản phẩm bảo hiểm mới.
• Hoàn thành tất cả các điều khoản, yêu cầu trong hợp đồng bảo hiểm.

Xin việc làm nhân viên tư vấn bảo hiểm cần kiến thức và kỹ năng gì ?

2. Yêu cầu về bằng cấp, kỹ năng đối với Chuyên viên tư vấn bảo hiểm

Chuyên viên tư vấn bảo hiểm phải có bằng Đại học trở lên chuyên ngành bảo hiểm hoặc một ngành khác và có chứng từ về tư vấn bảo hiểm. Những ứng viên có kinh nghiệm tay nghề làm đại lý bảo hiểm hoặc một nghành nghề dịch vụ tương quan khác sẽ được ưu tiên hơn trong quy trình tuyển dụng. Đồng thời, nhân viên tư vấn bảo hiểm cũng phải thành thạo những kiến thức và kỹ năng trình độ và kiến thức và kỹ năng mềm khác như :

• Am hiểu các loại hình bảo hiểm khác nhau (bảo hiểm ô tô, bảo hiểm cháy nổ, bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm y tế, bảo hiểm tài sản,…).
• Kỹ năng sử dụng máy tính và phân tích thống kê cơ bản.
• Kỹ năng lập kế hoạch và tự tạo động lực hoàn thành mục tiêu trong công việc.
• Kỹ năng giao tiếp, thuyết trình, thuyết phục và tạo ảnh hưởng với người nghe.
• Kỹ năng chốt sale, chốt hợp đồng.
• Kỹ năng tạo dựng mối quan hệ.
• Kỹ năng giải quyết vấn đề.

Trái với quan điểm của nhiều người rằng chuyên viên tư vấn bảo hiểm thì không cần bằng cấp chuyên môn, công việc này lại đòi hỏi khá khắt khe về cả bằng cấp và kỹ năng. Không chỉ có kỹ năng giao tiếp tốt, những người làm công việc này còn phải thể hiện vốn hiểu biết của mình qua từng lời nói, câu từ thì mới có thể thuyết phục và tạo sự tin tưởng đối với khách hàng mua bảo hiểm.
Những năm gần đây, bảo hiểm trở nên phổ biến và phát triển rộng rãi. Rất nhiều công ty bảo hiểm ra đời với quy mô lớn trên khắp các địa bàn tỉnh, thành phố như Dai-ichi Life, Manulife,… Vì vậy, nhu cầu tuyển dụng ngành bảo hiểm tương đối đa dạng các vị trí. Tuy nhiên, điều mà nhiều người tìm việc băn khoăn là liệu có nên theo đuổi các việc làm trong lĩnh vực bảo hiểm hay không? Theo dõi bài viết sau để có câu trả lời chi tiết nhé.
Xem thêm: Ngành bảo hiểm – Tăng trưởng mạnh, liệu có nên theo?

Source: https://suachuatulanh.edu.vn
Category: Tư Vấn Hỗ Trợ